AML und Verifizierung bei Billybets

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum festen Bestandteil des Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Prüfschritte gelten, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unsere AML Richtlinien

Wir betreiben das Billybets Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2024-011 der Curaçao Gaming Control Board. An diese Lizenz sind rechtliche Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gebunden, die wir vollständig umsetzen. Dazu zählen die Identifizierung unserer Spieler, die laufende Überwachung von Zahlungsvorgängen und die Meldung verdächtiger Sachverhalte an die zuständigen Behörden.

Unser Compliance Team prüft jeden neuen Account, jede ungewöhnliche Transaktion und jeden Verifizierungsvorgang nach denselben festen internalen Standards. Manche Prüfschritte laufen automatisch, etwa bei auffälligen Einzahlungsmustern, andere bearbeiten unsere Mitarbeiter manuell. Diese Maßnahmen schützen nicht nur uns, sondern vor allem Sie als Spieler, denn sie verhindern, dass Dritte Ihr Konto oder unsere Plattform für illegale Zwecke missbrauchen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung ist bei uns kein optionaler Schritt, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir setzen sie an drei Punkten ein: direkt bei der Registrierung, spätestens vor der ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Ein und Auszahlungsschwellen. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit unseren Prüfsystemen ab.

Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Dokumentenprüfung zwingend erforderlich, bevor wir Geld freigeben. Auch später können erneute Prüfungen anfallen, etwa wenn Sie plötzlich deutlich höhere Beträge einzahlen als bisher gewohnt oder ein neues Zahlungsmittel hinzufügen.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als drei Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels: Foto der verwendeten Kreditkarte (mit verdeckter mittiger Nummer), Screenshot des E Wallet Kontos oder Bankbestätigung
• Gegebenenfalls Selfie mit Ausweis für die Biometrieprüfung

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel ein bis drei Werktage. Solange die Verifizierung läuft, bleiben Einzahlungen und das Spielen möglich, Auszahlungen stocken wir bis zum Abschluss der Prüfung. Sie verfolgen den Status Ihrer eingereichten Dokumente jederzeit in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung.

• Schritt 1: Sie öffnen im Konto den Bereich Verifizierung und wählen die Kategorie des gewünschten Dokuments aus.
• Schritt 2: Sie laden eine lesbare, unveränderte Foto oder Scan Datei hoch, auf der alle vier Ecken des Dokuments sichtbar sind.
• Schritt 3: Unser Team prüft Echtheit, Gültigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Accountdaten.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E Mail und sehen den aktuellen Status in Ihrem Konto.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Ausweisdokumente und Nachweise speichern wir verschlüsselt auf separaten Servern mit strikt begrenztem Zugriff. Nur specially geschulte Mitarbeiter unseres Compliance Teams können die Dateien einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Finanzbehörden und Lizenzgeber, soweit deren gesetzliche Anfragen dies erfordern.

Vermeiden Sie beim Fotografieren die Angabe von Daten, die für die Prüfung nicht benötigt werden. Bei Kreditkarten dürfen Sie die mittleren Ziffern und die Prüfnummer abdecken, sichtbar bleiben müssen Name, die ersten vier und letzten vier Ziffern sowie das Ablaufdatum.

Warum wir Geldquellen anfragen

Bei besonders hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder im Rahmen gesetzlicher Prüfungen fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel an. Das ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine vorgeschriebene Maßnahme, mit der wir belegen müssen, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise über Vermietungseinkünfte, Erbschaften oder den Verkauf von Vermögenswerten. Die Nachweise müssen Ihren Namen tragen und die Höhe des eingezahlten Betrags plausibel erklären können. Alle Unterlagen behandeln wir vertraulich und nach denselben Datenschutzstandards wie Ihre Ausweisdokumente.

Ein typischer Auslöser für eine solche Anfrage sind kumulierte Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Nutzungsverhalten liegen, oder Auszahlungen, die kurz nach mehreren unverhältnismäßig hohen Einzahlungen beantragt werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Dabei achten wir auf unerwartete Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Hin und Her Bewegungen zwischen Zahlungsmethoden oder Transaktionen, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen. Bei Auffälligkeiten kontaktieren wir Sie, bevor wir Maßnahmen ergreifen.

Auszahlungen erfolgen bei uns nach der Same Method Regel, das heißt, wir zahlen bevorzugt über dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Liegen mehrere Zahlungsmethoden vor, verteilen wir den Betrag anteilig. Die Mindestein und Mindestauszahlung liegt bei jeweils 20 €, Gebühren erheben wir für keine der genannten Methoden.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder in unbrauchbarer Qualität ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst pausieren wir Auszahlungen, danach können auch Einzahlungen und die Teilnahme an Spielen gesperrt werden. Diese Stufen halten wir bewusst gestaffelt, damit Sie Gelegenheit haben, die Prüfung nachzuholen.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Accountangaben überein, fordern wir eine Korrektur der Daten oder eine Klärung an. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung gefälschter Dokumente oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto vollständig zu sperren und den Vorgang an die zuständigen Behörden zu melden. Offene Guthaben zahlen wir in solchen Fällen nur nach abgeschlossener Klärung und gegen Nachweis der legitimten Kontoinhaberschaft aus.

Lehnen Sie eine Verifizierung dauerhaft ab, dürfen wir das Konto nicht weiter betreiben. In diesem Fall schließen wir es und erstatten Ihr Restguthaben auf ein nachgewiesenes Zahlungsmittel Ihrer Person.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Curaçao Gaming Control Board und den Finanzermittlungsbehörden, dass unsere Prüfungen ordnungsgemäß durchgeführt wurden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und endgültig. Sie können jederzeit über den Support anfragen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben, diese einsehen lassen oder korrigieren lassen. Erreichen Sie unser Team rund um die Uhr per Live Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich. In bestimmten Fällen, etwa bei hohen Einzahlungsbeträgen, verlangen wir die Verifizierung auch früher.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Billybets Casino?

In der Regel ein bis drei Werktage ab Eingang Ihrer vollständigen und lesbaren Dokumente. Bei hohem Prüfaufkommen oder unvollständigen Unterlagen kann es länger dauern, wir informieren Sie über den Status in Ihrem Konto.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt. Geeignete Nachweise sind zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge.

Wie viel kann ich pro Tag und Monat auszahlen lassen?

Es gelten 5.000 € pro Tag und 30.000 € pro Monat. E Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren fallen keine an.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann pausieren wir zunächst Ihre Auszahlungen. Bleiben die Unterlagen aus, sperren wir schrittweise auch Einzahlungen und Spielfunktionen. Verweigern Sie die Verifizierung dauerhaft, schließen wir das Konto und zahlen Ihr Restguthaben nach Klärung aus.